上のイラスト
かわいいですよね＾＾

見て、お分かりだと思いますが、
これは“地球と月の関係”を
表しています。

“月”は地球の「衛星」
つまり、サテライトですね。

コアとは中核、核心
サテライトは衛星

という意味ですが、
この考え方をぜひ、
投資に取り入れてもらいたいのです。

つまり、投資戦略おいてはぜひ
「コア」と「サテライト」を分けて考えましょう！
ということですが、

どういうことかというと、、

レガシー投資戦略のような
安定性、安全性を重視する保守的な投資を
コア＝中核に据えます。

そして、、

レガシー投資戦略よりはリスクは高いけど、
高いリターンを狙うような投資を
サテライトとして考えます。

図にするとこんな感じ↓

このイラストのように、
あくまで保守的な投資を中心にする
という戦略ですね。

割合としては、、

コア＝80％
サテライト＝20％

くらいでしょうか。

もちろん、その割合は人によって
異なるかもしれませんが、

あくまで保守的な投資の割合を
多くするのが良いと思います。

なぜなら、投資には必ずリスクが存在します。
大切な資産、老後資金を増やすこと以上に、
守ることが大切ですよね。

仮想通貨などのように
大きなリターンが狙えるけども、
いつ大きく暴落するかわからないものに、
資産の大半を預けるのは危険すぎるからです。

とはいえ、
「ビットコイン価格がついに700万円超え！」
とか
「ビットコインの暴落が落ち着き、再び買い場到来！」

なんてニュースを見ると、
ハイリスクハイリターンの投資に
ついつい大きく
お金をかけたくなってしまうかもしれません。

もちろん、仮想通貨に
投資してはいけない、という訳ではありません。
でも、その資金配分は考えておいた方が良いと思います。

この「コア・サテライト戦略」
という考え方を持っていれば、

資金の大半を保守的な投資に、
10~20%くらいをハイリスクハイリターンの投資に、
というように分けて考えることで、

安心感とワクワク感

両方を感じながら、
投資することができますよね。

「保守的な投資だけじゃつまらない。」
「ハイリターンの投資をしたいけど、怖い」

という方は、
ぜひ、このコア・サテライト戦略という
考え方を採り入れてみてはいかがでしょうか？

レガシーリサーチチーム
飯村匡博