PALM BEACH RESEARCH GROUP

【質問】投資先のこと、どれだけ知っていますか?

こんにちは!
中小路(こじ)です。先週東京で、
投資月刊誌 月刊レガシーウェルスについての
座談会を開催しました。6名のレガシー投資家の方に来ていただき、
月刊レガシーウェルスについてのご意見や
これまで行ってきた投資の話など、直接面と向かってお話しすることで、
とても深い話を交わすことができました。

参加してくれた6名の皆さん、
協力していただき本当にありがとうございます!

この座談会を通して
多くの学びや気づきを得ることができたのですが、

その中でも、特に印象に残った話題について、
今日はお届けしていきたいと思います。

その前に1つ、あなたに質問があります。

ご自身が投資している企業のこと、
どれだけ詳しく知っていますか?

どんなビジネスをしていますか?
どんな商品を提供していますか?
そのシェアはどれぐらい?
最近あったニュースは?

10秒ぐらいで考えてみてください。



即答できた人は
意外と少ないのではないでしょうか?

実は、多くの投資家が、
自分が投資している企業のビジネスやシェア、

最新ニュースなどを
しっかり理解できていないんです。

この質問にドキッとした方は、
ぜひこのまま続きをお読みくださいね^^

座談会でのお話の中で、
1つとても印象的なエピソードがありました。

家族の投資に関する話題をしていた時に、

Aさん(仮名)が息子さんに、
「iPhone持ってるんだからアップルに投資しなよ」
とアドバイスしました。

このように話してくださったんです。

この一言が、僕にとってはその日一番の衝撃で、
投資の基本に立ち返るきっかけを与えてくれました。

それが、
「知っているビジネスに投資する」
という教訓です。

アップルは私たち日本人にとっては、
非常に身近な企業ですよね^^

日本のiPhone保有率は世界的にみても高く、
あるサイトによると、
日本国内のiPhoneのシェアは70%近くにも及びます。
(ちなみに世界でのiPhoneのシェアは30%ぐらいだそうです)

つまり、
10人中7人はiPhone所持者、ということ。

iPhoneだけでなく、
iPadやMacBook、AirPods、Apple Watchなど、

私たちの日常生活は
アップル製品に囲まれていますし、
それだけ欠かせない存在になっています。

これだけ身近な存在であれば、
アップルの動向にも自然と関心を持ち、
情報を得やすい環境にあります。

例えば、
最新のiPhoneやMacBookが出る、
といったニュースは、
すぐにネットで拡散されますよね。

アップルの状況について知る機会が多く、
よく知っている、ということです。

だからこそAさんは息子さんに、

どんなビジネスをしてるのかについては
よく分からないけど、とても急成長しそうな企業、
大きな投資リターンを狙えそうな企業ではなく、

「身近な存在のアップルを買いなよ」
と伝えたんだと思います。

大富豪と呼ばれる人たちは、
「自分たちが理解しているビジネスにだけ投資する」

裏を返せば、
「知らないビジネスには投資しない」
を徹底していたからこそ、

資産数十億、数百億を持つ大富豪になりました。

投資の神様、ウォーレン・バフェットは、
「自分のよく知らない業界には投資しない」
というルールを自身の投資に定めていますし、

世界三大投資家と称されるジム・ロジャーズも、
「自分で調べた会社の株を買いなさい。
 さもなければ、家で映画を見ているほうがいい。
 幸運は、常に努力を怠らない人のもとへ訪れる。」
という言葉を残しています。

そして、
私たち大富豪の投資術の創設者でもある、
大富豪マーク・フォードも、

バフェットやジム・ロジャーズと
同じ考えを持っています。

マークは、
累計発行部数14万部を超える著書
「大富豪の投資術」の中の一節、

「一般的な投資家が犯す5つの最大の過ち」の中で、

「何も知らないビジネスに投資しようとしているなら、
 あなたは盲目的に投資しているのと同じことだ。」

と語っています。

実は、マーク自身も昔、
あまり詳しく知らなかった分野への投資をした結果、
大きな損失を出して失敗をした経験があるんです。

自身が投資で大きな失敗をした経験があるからこそ、
著書の中で、投資家が同じ過ちを犯さないように、
教訓として語ってくれているんです。

投資は20年30年と長い期間をかけて行います。

時には爆発的なリターンが狙える銘柄に
投資するのも魅力的ですし、

長く投資を続けていくためには、
たまには必要でしょう。

ですが、投資の土台としては、
自分がよく知っている企業、

それこそ、iPhoneを提供している
アップルのような企業に投資することが、

長く資産形成を続けていく上でとても大切です。

私たち投資家に、同じ失敗を起こさないための
「大富豪達の教訓」を活用して、

ぜひ今後の企業選びの参考にしてみてくださいね^^

マーク・フォードの
著書「大富豪の投資術」では、

今回ご紹介した
「一般的な投資家が犯す5つの過ち」の他にも、

マークのこれまでの投資人生で培ってきた
投資のノウハウが、全63チャプター、
500ページ以上に渡って書かれています。

著書の中では、

・収入を確実に増加させる戦略
・年齢によってどのように資産を分配していけばいいのか?
・世界で最も効果の高いリスク管理戦略
・インフレから資産を守るためには?

といった情報も、
具体的な数字を出しながら詳しく、
分かりやすく解説してくれています。

「一般的な投資家が犯す5つの過ち」
他にはどんな過ちがあるのでしょうか?、、、

気になった方は下記から詳細を確認できるので、
ぜひチェックしてみて下さいね。
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累計14万部突破
著書「大富豪の投資術」

ではまた、次回のメルマガで
お会いしましょう^^

レガシー・リサーチ・チーム
中小路 翔平(こじ)

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本日のコメントもどしどしお待ちしてます^^
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今日のメルマガを書いた人


中小路 翔平(なかこうじ しょうへい)

会社の先輩からは
「こじ!」と呼ばれている。(なので、こじ!と呼んでください)

関東の大学卒業後、地元神奈川県で銀行の営業職として就職。

銀行の仕事をしている中で、お客さんへの投資商品の勧め方に疑問を感じ始め、
自分がやりたいことは本当にこれなのかな・・・と考えるタイミングがあり、転職を決意。

その中で、しっかりとした投資の情報を紹介しているインベストメントカレッジに出会い、多くの日本人を投資で豊かにしたい。という理念に共感し、2022年2月に転職。

現在は、月刊レガシーウェルスの商品制作にも関わりながら
この大富豪の投資方法を多くの人に知ってもらい、投資を始めるきっかけを作りたい!と思いながら、日々仕事に励んでいる。

趣味はサウナ、登山、バイク。サウナは毎週。
休日はバイクで関西中心にツーリングに行っています^^

最近の悩みは、家に本が溢れすぎて置き場に困っていること。

著者